CFA协会谢大为:中国投资者对投资业绩表现最为

CFA协会谢大为:中国投资者对投资业绩表现最为

时间:2020-01-09 13:25 作者:admin 点击:
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证券时报记者 曾福斌

由全球投资专业人士组成的CFA协会最新发表的最新调查显示,投资者较以前更着重透明度,并要求投资经理具备高道德标准,而回报更是他们关注的重点。调查显示,中国投资者对投资业绩表现最为看重,其次是服务公司的道德标准和所提供的个性化客户服务。道德标准也是其他所调查得国家与地区中最为看重的因素之一。

对此,CFA北京协会执行理事长兼秘书长谢大为表示,中国投资者有自己的投资特性。比如相较于其他国家与地区而言,中国投资者对投资者业绩表现最为看重,同时强调,投资管理公司需要在道德表现、及时沟通、透明度等方面严格自我要求。这就对投资管理公司提出了更高的要求。

谢大为表示,对于投资业绩的特别看重,从某一方面也显示出中国投资者不很成熟的一面。中国投资者应更加理性地处理投资决定,不能一味看重业绩。投资管理机构也应该肩负起加强道德表现和透明度等方面的职责,持续专注于投资管理机构为客户提供的服务及业务质素,真正关注客户的需求,这样才能提升专业服务的门槛,从而提升投资者的信任。

据了解,这是爱德曼与CFA协会继2013年后,对投资者进行的第二次调查,旨在搜集全球散户及机构投资者就信任度的看法,并首次将中国纳入调查范围。

调查结果显示,投资者期望获得定期及清晰的收费资讯,以及就利益冲突进行坦诚的沟通。投资者的期望与实际之间的最大差别主要涉及收费及投资业绩表现。投资者希望收费能与他们的利益挂钩,同时能清晰披露及公平反映投资管理公司所带来的价值。

调查显示,金融专业人士在收费、透明度及投资业绩表现三方面均未能达标。80%的散户投资者认为 全面披露收费及其他成本 是采用投资者管理公司的重要考虑因素;紧随其后的是可靠的资料保安措施(79%),及在收取所有收费及成本前作清楚解释,此两项因素甚至较保障投资组合免受亏损(73%),更为重要。此外,72%的散户投资者认为 就利益冲突进行坦诚沟通 及 容易理解的投资报告 为重要因素。

此外,调查显示,中国投资者对投资公司品牌非常看重(56%中国相对33%全球),品牌的重要性要远高于人才的重要性(56%品牌相对44%人才)。随着金融科技及 机器理财顾问 的日趋普及,中国散户投资者对于金融技术显示出浓厚的兴趣,他们认为在未来的三年中, 机器人 理财顾问将比真人理财顾问获得更加重要的位置。

调查还发现:全球散户投资者对金融服务的信心自2013年以来普遍上升,中国散户投资者的新学年水平为89%,在所调查的10个国家与地区中,仅位于印度之后(印度为90%)。

谢大为总结道,与发达国家成熟市场相比,中国金融市场仍然有巨大的发展空间,市场对金融专业人才的需求仍然很大。为了满足投资者需求,同时达到风险可控,除了专业的金融知识,金融人才还需要具备高水平的道德及职业操守,以增强投资者信心。